Банк Таиланда (BoT) выпустил Директиву № 8434/2568 («Разъяснение процедур проведения валютных операций с клиентами»). С 29 декабря 2025 года вводятся новые требования к проверке подтверждающих документов по входящим валютным операциям.
Цель данных мер — снижение волатильности тайского бата путем контроля за тем, чтобы крупные притоки капитала соответствовали заявленным целям. Новые правила валютного контроля касаются резидентов Таиланда в двух случаях:
- При покупке банком иностранной валюты, переведенной из-за границы.
- При зачислении валюты из-за границы на счета типа FCD (валютные счета) в тайских банках.
Порог в $200 000 и правила проверки документов
Для немедленных (спотовых) операций на сумму 200 000 долларов США и выше (или эквивалента) банки обязаны проверять подтверждающие документы по каждой транзакции. Этот порог применяется к переводам, которые не связаны со сделками с золотом или физическими наличными банкнотами.
Запрет на использование KYB как «короткого пути»
Для постоянных клиентов банки могут использовать упрощенный процесс верификации бизнеса (KYB). Однако по новой директиве запрещено полагаться на KYB при суммах от $200 000, если целью перевода является:
- Инвестиции в недвижимость Таиланда: Любые переводы для покупки объектов недвижимости.
- Цифровые активы (Криптовалюта): Оплата покупки или реализации цифровых активов.
- Прочий капитал: Потоки, не являющиеся инвестициями внутри группы, вложениями в ценные бумаги или займами.
- Иные цели: Переводы, не классифицированные как оплата товаров, услуг, получение дохода или пожертвование.
В этих случаях банк обязан собрать и проверить полный пакет документов по каждой сделке.
Форвардные и срочные сделки
Валютный контроль в отношении форвардных сделок продолжает регулироваться правилами от 31.03.2547, однако для четырех вышеуказанных категорий (недвижимость, криптоактивы и др.) вводится аналогичный запрет на упрощенный KYB — банки обязаны запрашивать документы в полном объеме.
Переводите средства в Таиланд или из него?
Опишите ваш случай — мы предложим решение.
Особые требования: недвижимость и цифровые активы
- Недвижимость: При переводе от $200 000 для инвестиций в недвижимость банки проводят полную проверку документов в день сделки или не позднее даты расчетов.
- Цифровые активы: Банки обязаны запрашивать дополнительные доказательства источника происхождения самих активов или средств, использованных для их приобретения.
Регулирование золота и наличных банкнот
- Сделки с золотом: Подтверждение продажи золота за рубежом требуется по каждой транзакции независимо от суммы. Документы подаются в день сделки, а счета-фактуры и таможенные декларации на золото — в течение 2 рабочих дней после даты расчетов.
- Физические банкноты: При внесении наличной валюты на сумму от $15 000 банки потребуют доказательства того, что средства были официально ввезены в Таиланд.
Сроки и комплаенс
Новые правила вступают в силу 29 декабря 2025 года. Во избежание задержек в зачислении средств все подтверждающие документы (договоры купли-продажи, инвойсы, подтверждения источника средств) должны быть предоставлены банку в день инициации транзакции или не позднее даты расчетов.
