13 апреля 2025 года в Таиланде вступили в силу два королевских указа, серьёзно усиливающие государственный контроль над криптоплатформами и цифровыми финансовыми сервисами.
Они вводят новые обязанности для иностранных криптоплатформ, взаимодействующих с тайскими пользователями, включая обязательное лицензирование, а также расширяют полномочия государственных органов по блокировке нелицензированных сервисов и борьбе с финансовыми преступлениями в интернете.
Оба указа были утверждены Кабинетом министров 9 апреля 2025 года и опубликованы в «Королевской газете» 12 апреля (том 142, часть 27 ก).
Расширение юрисдикции: лицензия требуется и офшорным платформам
Королевский указ о ведении бизнеса, связанного с цифровыми активами (№ 2), B.E. 2568 (2025) вносит поправки в первоначальный указ B.E. 2561 (2018), распространяя его действие на офшорные криптоплатформы, которые целенаправленно работают с тайскими пользователями.
Согласно новой статье 26/1, платформа считается осуществляющей деятельность в Таиланде, если выполняется одно или более из следующих условий:
- используется тайский язык (полностью или частично),
- доменное имя содержит “.th”, “.ไทย” или другие ссылки на Таиланд,
- принимаются платежи в тайских батах или через счета, открытые в Таиланде,
- в условиях указано применение тайского права или юрисдикции тайских судов,
- реклама или SEO нацелены на пользователей в Таиланде,
- есть местный персонал, офис или поддержка,
- либо иные признаки, определённые SEC.
Если выполняется хотя бы одно из этих условий, платформа обязана получить лицензию от SEC Таиланда. Иначе её деятельность считается незаконной и может повлечь блокировку или другие меры ответственности.
Блокировка нелицензированных платформ без суда
Второй указ — о мерах по предотвращению и пресечению преступлений, совершаемых с использованием технологий (№ 2), B.E. 2568 (2025) — наделяет Министерство цифровой экономики и общества (MDES) полномочиями блокировать доступ к сайтам и приложениям, работающим без лицензии и ориентированным на Таиланд, без необходимости судебного решения.
Новая процедура позволяет оперативно реагировать на онлайн-угрозы, включая мошенничество, отмывание денег и нелегальные инвестиционные схемы.
Повышенные требования к лицензированным платформам
Новые правила также ужесточают обязанности компаний, работающих легально в Таиланде. В частности, от них требуется:
- усиленная проверка клиентов (KYC) и мониторинг транзакций,
- приостановка подозрительных операций,
- сотрудничество с государственными органами (например, AMLO),
- возврат похищенных средств пострадавшим,
- блокировка кошельков, связанных с преступлениями.
Невыполнение этих требований может повлечь административную или уголовную ответственность, аналогично правилам, действующим для банков и телеком-компаний.
Уголовная ответственность
Согласно статье 12/1 нового Указа, лица, которые предоставляют или позволяют использовать свои банковские счета, электронные кошельки или криптокошельки для совершения преступлений (например, онлайн-мошенничества или отмывания денег), могут быть привлечены к уголовной ответственности: до 3 лет лишения свободы, штраф до 300,000 батов или обе меры одновременно.
Пример: блокировка пяти платформ
29 мая 2025 года SEC Таиланда сообщила, что Bybit, 1000X, CoinEx, OKX и XT.COM работают с тайскими пользователями без лицензии. MDES начнёт блокировку доступа к этим платформам с 28 июня 2025 года.
SEC призывает инвесторов вывести активы до этой даты.
Последствия для бизнеса и правоприменения
Два новых указа формируют целостную систему регулирования: теперь иностранные криптоплатформы, ориентированные на пользователей в Таиланде, подлежат местному регулированию — даже без юридического лица или офиса в стране.
Если платформа:
- использует тайский язык,
- принимает оплату в тайских батах или через местные счета,
- ориентируется на тайскую аудиторию через маркетинг или доменное имя,
- или иным образом взаимодействует с пользователями в Таиланде,
— она считается осуществляющей деятельность в Королевстве и обязана получить лицензию от SEC.
Компетентные органы — SEC и MDES — получили расширенные полномочия:
- блокировать доступ к нелицензированным платформам,
- контролировать соблюдение новых требований,
- обеспечивать сотрудничество лицензированных компаний с государственными органами.
Что должны сделать компании
Любой иностранной платформе, предлагающей услуги пользователям в Таиланде, следует:
- оценить, подпадает ли её деятельность под местное регулирование,
- подать заявку на получение лицензии (если необходимо),
- приостановить работу с тайскими пользователями, если лицензия не получена,
- привести процедуры в соответствие с требованиями SEC и MDES — включая KYC, мониторинг, блокировку подозрительных кошельков, возврат средств и отчётность.
Официальные источники
- Королевский указ о ведении бизнеса, связанного с цифровыми активами (№ 2) (на тайском языке)
- Королевский указ о мерах по предотвращению и пресечению киберпреступлений (№ 2) (на тайском языке)
- Пресс-релиз Комиссии по ценным бумагам Таиланда (на английском языке)
- Сообщение SEC от 29 мая 2025 (на тайском языке)
- Лицензиаты рынка цифровых активов в Таиланде
Заключение
Таиланд присоединяется к мировой тенденции: регуляторы стремятся контролировать трансграничные цифровые платформы независимо от наличия офиса или регистрации в Таиланде.
Компании, нацеленные на тайский рынок, должны срочно переоценить свою стратегию и привести деятельность в соответствие с новой нормативной средой.
📩 Мы готовы помочь с анализом рисков, лицензированием и соблюдением требований тайского законодательства. Свяжитесь с нами для консультации.
