Ab dem 27. Februar 2027 gelten in Thailand neue Vorgaben für Transfers digitaler Vermögenswerte. Von der thailändischen Securities and Exchange Commission (SEC) beaufsichtigte Anbieter müssen Informationen über Absender und Empfänger von Kryptotransfers erheben und weiterleiten.
Die Regeln gelten für Transfers in jeder Höhe. Bei Transaktionen von mehr als 30.000 THB sind zusätzliche Angaben erforderlich. Ist eine selbstverwaltete Wallet beteiligt, muss der Anbieter in bestimmten Fällen außerdem prüfen, ob der Kunde diese Wallet tatsächlich kontrolliert.
Die Vorschriften sind bereits verabschiedet
Bei der Travel Rule handelt es sich nicht mehr um einen Entwurf oder eine öffentliche Konsultation. Die Anforderungen sind in der SEC Notification No. SorThor. 9/2569 vom 25. August 2026 enthalten. Die SEC gab die Verabschiedung der Regeln am 2. September 2026 offiziell bekannt.
Laut der offiziellen Mitteilung der SEC sollen die Vorschriften den Anbietern ermöglichen, Transaktionswege nachzuvollziehen und Geldwäscherisiken zu steuern. Zugleich sollen digitale Vermögenswerte schwerer für technologiebezogene Straftaten und Terrorismusfinanzierung missbraucht werden können.
Die offiziellen Erläuterungen der SEC halten fest, dass die Regeln 180 Tage nach ihrer Veröffentlichung in der Royal Gazette in Kraft treten. Dieser Zeitraum soll den Anbietern ermöglichen, ihre Systeme für Datenaustausch und Transaktionsprüfung vorzubereiten.
Wer muss die Travel Rule einhalten?
Die rechtlichen Pflichten treffen in erster Linie die von der thailändischen SEC beaufsichtigten Anbieter digitaler Vermögenswerte, die für ihre Kunden digitale Vermögenswerte senden oder empfangen.
Die Anbieter müssen Richtlinien und Verfahren für das Risikomanagement bei Transfers einführen. Dabei sind unter anderem Informationen zu folgenden Beteiligten zu erheben oder zu prüfen:
- eigene Kunden;
- Geschäftspartner der Kunden;
- der Anbieter digitaler Vermögenswerte auf der Gegenseite;
- zwischengeschaltete Anbieter; und
- selbstverwaltete Wallets, soweit sie an der Transaktion beteiligt sind.
Für Kunden thailändischer Kryptoplattformen bedeutet dies zusätzliche Fragen und Prüfungen bei Ein- und Auszahlungen digitaler Vermögenswerte.
Welche Angaben sind erforderlich?
Der Schwellenwert von 30.000 THB befreit kleinere Transfers nicht von der Travel Rule.
Bei einem Transfer im Wert von höchstens 30.000 THB muss der Kunde angeben, welche Person oder welches Unternehmen die digitalen Vermögenswerte erhält.
Übersteigt der Transfer 30.000 THB, sind zusätzlich folgende Angaben erforderlich:
- Provinz oder Stadt des Empfängers;
- Land des Empfängers; und
- Registrierungsnummer, wenn der Empfänger eine juristische Person ist.
Nach Angaben der SEC entspricht der Schwellenwert der FATF-Grenze von ungefähr 1.000 US-Dollar oder 1.000 Euro für die Erhebung zusätzlicher Transaktionsdaten.
Transfers mit selbstverwalteten Wallets
Die neuen Regeln verbieten selbstverwaltete Wallets nicht. Dabei handelt es sich um Wallets, die unmittelbar vom Nutzer und nicht von einer Börse oder einem anderen Verwahrer kontrolliert werden.
Ist eine solche Wallet an einer Transaktion von mehr als 30.000 THB beteiligt, muss der regulierte Anbieter Eigentum oder Kontrolle prüfen. Damit soll bestätigt werden, dass die handelnde Person tatsächlich auf die betreffende Wallet zugreifen und darüber verfügen kann. Das konkrete Prüfverfahren kann je nach Anbieter unterschiedlich sein.
Informationen müssen den Transfer begleiten
Der sendende Anbieter muss Informationen zum Auftraggeber und zum Begünstigten zusammen mit dem Transferauftrag an den empfangenden Anbieter übermitteln. Auf diese Weise können Anbieter und Aufsichtsbehörden nachvollziehen, woher die Vermögenswerte stammen und wer sie erhalten hat.
Die Informationen zu jedem Transfer digitaler Vermögenswerte müssen mindestens fünf Jahre aufbewahrt werden. Die Unterlagen sind so zu speichern, dass die zuständigen Behörden sie abrufen und prüfen können.
Was von der Travel Rule nicht erfasst wird
Nach den Erläuterungen der SEC betrifft die Regel speziell den Transfer digitaler Vermögenswerte. Nicht erfasst werden:
- der Kauf und Verkauf digitaler Vermögenswerte auf der Handelsplattform eines Anbieters;
- Überweisungen in thailändischen Baht; und
- Auszahlungen in thailändischen Baht.
Die Maßnahme ist daher weder eine neue Kryptosteuer noch ein Verbot von Kryptotransfers oder privaten Wallets. Einzelne Ein- und Auszahlungen können jedoch mehr Zeit beanspruchen, wenn sie einen hohen Wert haben, Angaben unvollständig sind oder eine Wallet zusätzlich geprüft werden muss.
Warum Thailand die Regel einführt
Die Travel Rule ist Teil der thailändischen Maßnahmen gegen Geldwäsche und technologiebezogene Kriminalität. Die SEC entwickelte die Anforderungen in Abstimmung mit dem thailändischen Anti-Money Laundering Office (AMLO). Zum Zeitpunkt der SEC-Mitteilung bereitete auch AMLO entsprechende Vorgaben nach dem thailändischen Geldwäscherecht vor.
Zugleich soll das thailändische Regelwerk an die Standards der Financial Action Task Force (FATF) angeglichen werden. Diese verlangen von Anbietern virtueller Vermögenswerte, Angaben zu Auftraggebern und Begünstigten einzuholen, aufzubewahren und sicher zu übermitteln. Weitere Informationen enthält die offizielle FATF-Seite zu virtuellen Vermögenswerten.
Worauf sich Nutzer einstellen sollten
Bis Februar 2027 müssen regulierte thailändische Plattformen ihre Verfahren für Krypto-Ein- und -Auszahlungen anpassen. Privatpersonen und Unternehmen, die regelmäßig Vermögenswerte zwischen Börsen und selbstverwalteten Wallets transferieren, sollten darauf vorbereitet sein:
- Absender oder Empfänger zu identifizieren;
- bei Transfers von mehr als 30.000 THB Orts- und Unternehmensdaten anzugeben; und
- bei Bedarf die Kontrolle über eine selbstverwaltete Wallet nachzuweisen.
Die praktische Umsetzung hängt von den Systemen des jeweiligen Anbieters ab. Die grundlegenden Informations- und Aufbewahrungspflichten gelten jedoch ab dem 27. Februar 2027.
Offizielle Quellen
- Mitteilung der SEC vom 2. September 2026
- SEC Notification No. SorThor. 9/2569
- Erläuterungen der SEC zur Travel Rule für digitale Vermögenswerte
- FATF-Informationen zu virtuellen Vermögenswerten
