Travel Rule в Таиланде начнёт действовать 27 февраля 2027 года. Новые требования распространяются на переводы цифровых активов через операторов под надзором Комиссии по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC), которые должны будут собирать и передавать данные об отправителе и получателе криптовалюты.
Правила распространяются на переводы любой суммы. Если стоимость операции превышает 30 000 батов, потребуется дополнительная информация, а при переводе на самостоятельный кошелёк оператор в определённых случаях должен будет подтвердить, что клиент действительно контролирует этот кошелёк.
Правила уже приняты
Travel Rule — это уже не проект и не публичная консультация. Требования установлены уведомлением SEC № SorThor. 9/2569 от 25 августа 2026 года. SEC официально сообщила о принятии правил 2 сентября 2026 года.
Согласно официальному сообщению SEC, правила должны помочь участникам рынка отслеживать движение цифровых активов и снижать риски отмывания денег. Они также направлены на борьбу с технологическими преступлениями и финансированием терроризма.
В разъяснениях SEC указано, что требования вступают в силу через 180 дней после публикации в Royal Gazette. Переходный период отведён операторам для подготовки систем обмена данными и проверки операций.
Кто обязан соблюдать Travel Rule
Основные юридические обязанности возлагаются на операторов цифровых активов, находящихся под надзором тайской SEC и участвующих в отправке или получении активов по поручению клиентов.
Операторы должны разработать процедуры управления рисками и собирать либо проверять сведения о:
- своих клиентах;
- контрагентах клиентов;
- операторе цифровых активов, обслуживающем контрагента;
- посредниках, участвующих в переводе;
- самостоятельных кошельках, если они задействованы в операции.
На практике клиенты тайских криптоплатформ столкнутся с дополнительными вопросами и проверками при вводе и выводе цифровых активов.
Какие данные потребуются
Порог в 30 000 батов не означает, что переводы на меньшую сумму освобождаются от новых требований.
При переводе на сумму 30 000 батов или меньше клиент должен указать, кому направляются цифровые активы — физическому или юридическому лицу.
Если сумма превышает 30 000 батов, дополнительно потребуются:
- провинция или город получателя;
- страна получателя;
- регистрационный номер, если получатель — юридическое лицо.
SEC поясняет, что порог соответствует уровню FATF — приблизительно 1 000 долларов США или 1 000 евро — для сбора расширенных сведений об операции.
Переводы через самостоятельные кошельки
Новые правила не запрещают self-hosted wallets — кошельки, которыми пользователь управляет самостоятельно, без биржи или иного кастодиального сервиса.
Если операция на сумму свыше 30 000 батов связана с таким кошельком, регулируемый оператор должен проверить право собственности или контроль над ним. Задача проверки — подтвердить, что клиент действительно имеет доступ к указанному кошельку и может им распоряжаться. Конкретная процедура может различаться у разных операторов.
Данные должны сопровождать перевод
Оператор на стороне отправителя должен передать сведения об отправителе и получателе вместе с распоряжением о переводе оператору на стороне получателя. Это позволяет участникам рынка и регуляторам установить происхождение активов и их конечного получателя.
Информацию по каждой операции необходимо хранить не менее пяти лет. Записи должны быть доступны для получения и проверки надзорными органами.
На что новые правила не распространяются
Travel Rule относится именно к переводам цифровых активов. По разъяснению SEC, требования не затрагивают:
- покупку и продажу цифровых активов на торговой площадке оператора;
- переводы тайских батов;
- вывод тайских батов.
Это не новый налог на криптовалюту, не запрет переводов и не запрет частных кошельков. Однако некоторые вводы и выводы могут занимать больше времени, если сумма велика, данные заполнены не полностью или требуется дополнительная проверка кошелька.
Зачем Таиланд вводит Travel Rule
Новые требования входят в комплекс мер по противодействию отмыванию денег и технологическим преступлениям. SEC разрабатывала их совместно с Управлением по борьбе с отмыванием денег Таиланда (AMLO). На дату сообщения SEC ведомство также готовило собственные правила в рамках законодательства о противодействии отмыванию денег.
Одновременно Таиланд приводит регулирование в соответствие со стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Эти стандарты требуют от поставщиков услуг в сфере виртуальных активов получать, хранить и безопасно передавать сведения об отправителях и получателях. Дополнительная информация опубликована на официальной странице FATF о виртуальных активах.
К чему готовиться пользователям
До февраля 2027 года тайские регулируемые платформы должны обновить процедуры ввода и вывода криптовалюты. Пользователям и компаниям, которые регулярно переводят активы между биржами и самостоятельными кошельками, следует быть готовыми:
- указывать отправителя или получателя;
- предоставлять данные о местонахождении и регистрации компании для переводов свыше 30 000 батов;
- подтверждать контроль над самостоятельным кошельком, когда этого требует оператор.
Технические процедуры будут зависеть от конкретной платформы, но базовые требования к сведениям и хранению данных начнут действовать 27 февраля 2027 года.
Официальные источники
- Сообщение SEC от 2 сентября 2026 года
- Уведомление SEC № SorThor. 9/2569
- Разъяснения SEC по Travel Rule для цифровых активов
- Материалы FATF о виртуальных активах
